La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha otorgado una nueva prórroga a las instituciones financieras mexicanas CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa para implementar la prohibición de ciertas transferencias de fondos desde y hacia estas organizaciones. La fecha límite ha sido extendida hasta el 20 de octubre de 2025.
Medidas pospuestas y colaboración bilateral
Este es el segundo aplazamiento desde la emisión original de las órdenes el 25 de junio de 2025, bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo (Fentanyl Sanctions Act) y su derivada FEND Off Fentanyl, que buscan combatir el lavado de dinero relacionado con el narcotráfico. La primera extensión llevó la fecha al 4 de septiembre, y ahora ha sido postergada hasta octubre.
FinCEN justificó la nueva prórroga como resultado de las acciones tomadas por el gobierno mexicano, que incluyen la intervención temporal de estas entidades, así como la transferencia de sus fideicomisos a la banca de desarrollo, todo con el objetivo de fortalecer la supervisión y evitar el financiamiento ilícito.
Aunque aún no ha entrado en vigor, el anuncio busca equilibrar cooperación bilateral y gestión de riesgos en el sistema financiero regional.
Reacción y demanda legal de CIBanco
Ese mismo día, CIBanco presentó una demanda contra altos funcionarios del Departamento del Tesoro, incluido el secretario y la directora de FinCEN, en una corte federal del Distrito de Columbia. Alegan que las sanciones impuestas, sin un proceso adecuado o derecho a defensa, representan una «pena de muerte» que amenaza con provocar su desaparición institucional. Señalan además el riesgo de pérdida de hasta 40 mil millones de dólares en fideicomisos y relaciones estratégicas con contrapartes estadounidenses.
Impacto local e intervención financiera
En México, la inestabilidad derivada de estas medidas ya ha provocado ajustes: recientes reportes revelan caídas en activos y captación, hasta 25% en CIBanco, 8% en Intercam y 19% en Vector, así como una migración de fideicomisos hacia la banca gubernamental para proteger los recursos de los usuarios.
Mientras tanto, Multiva acordó adquirir el negocio fiduciario de CIBanco, paso estratégico para garantizar continuidad operativa.
Además, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores impuso multas que suman más de 185 millones de pesos a las tres instituciones por deficiencias en prevención de lavado de dinero.
Entorno global y confianza en el sistema financiero
Estas sanciones fueron las primeras aplicadas bajo leyes enfocadas en el combate al fentanilo. Las instituciones fueron señaladas por facilitar operaciones de lavado relacionadas con carteles del narcotráfico en colaboración con empresas chinas.
El presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM) afirmó que, hasta ahora, no hay evidencia de que otras instituciones estén involucradas y destacó la resiliencia del sistema bancario nacional a pesar del clima adverso.
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